Votre patrimoine
au service de vos projets de vie
Stratégie globale · Conseil indépendant · Zéro conflit d’intérêts
Votre conseiller dédié
Fondateur
Damien Pierobon in
« Dirigeants et investisseurs, vous avez rarement le temps et les outils pour structurer seuls votre patrimoine. C’est ce travail que je fais avec vous depuis plus de 10 ans : je challenge vos intuitions et je simplifie vos décisions ; c’est vous qui tranchez. »
- Master Finance d’Entreprise
- AUREP – Expert en Conseil Patrimonial
- CIF Indépendant MIF II, Courtier en assurances
- ORIAS n°25000413, Adhérent CNCGP
- 10 ans d’expérience (services financiers spécialisés, banque, expertise-comptable)
- 80+ bilans patrimoniaux réalisés
5 convictions pour votre patrimoine
L’argent n’est qu’un carburant
Protéger votre famille, financer les études de vos enfants, préparer une retraite sereine, transmettre dans les meilleures conditions : voilà à quoi il sert. Ce n’est pas ce que vous détenez qui compte, c’est ce que ça vous permet de réaliser au moment opportun. Chaque décision doit servir vos projets, pas suivre un effet de mode ou courir après un rendement isolé.
Une vision technique et humaine à 360° est indispensable
Le droit, les chiffres, votre rapport à l’argent, vos objectifs, vos craintes : traités en silos, ils créent des angles morts. Mon rôle est de les croiser de façon transversale et pluridisciplinaire, dans toutes leurs dimensions – privée, professionnelle, civile, financière et fiscale.
La stratégie avant le produit
Le choix d’un courtier ou d’un instrument a son importance, mais la bonne structuration de votre patrimoine et la bonne allocation d’actifs comptent davantage : c’est là que se situe l’essentiel de la performance. Je privilégie des supports simples, liquides et peu chargés en frais, pour une stratégie tenable dans la durée, et je vous accompagne dans son exécution.
Sparring partner, pas gestionnaire
Je ne gère pas votre patrimoine : je vous aide à le piloter. Vous fixez le cap. Mon rôle : challenger vos décisions pour transformer une intuition en conviction, vous faire gagner du temps, éviter les erreurs et libérer votre esprit de la complexité technique. Vous gardez toujours la main sur les décisions.
L’indépendance n’est pas négociable
Plus de 9 conseillers sur 10 sont rémunérés exclusivement ou presque par les établissements dont ils distribuent les produits (AMF, 2025). J’ai fait un choix différent : une rémunération 100% honoraires, fixés à l’avance, indépendamment de vos encours ou des solutions préconisées. Aucun intermédiaire ne me rémunère : une relation à deux, vous et moi, sans conflit d’intérêts.
Vos questions
📈 Développer votre patrimoine
Investir sans savoir par où commencer, ou détenir un portefeuille où les positions s’accumulent sans cohérence d’ensemble ni vraie diversification au fil des opportunités saisies une à une : c’est le point de départ de la plupart de mes clients.
👨👩👧 Protéger votre famille
Aider vos proches, ne pas subir une recomposition familiale, anticiper une éventuelle dépendance.
🧓 Préparer votre retraite
Construire une source de revenus complémentaires, liquider vos droits au bon moment, évaluer les opportunités en lien avec les dispositifs existants (rachat de trimestre, cumul emploi-retraite…).
📜 Anticiper votre succession
Éviter un boulet administratif, des tractations houleuses et une facture fiscale salée : pour l’harmonie familiale, un seul mot d’ordre, anticipez.
💶 Optimiser votre fiscalité
Structurer vos flux selon vos objectifs, et vous accompagner dans les déclarations associées, sans tomber dans le piège de la défiscalisation.
🏛️ Ingénierie sociétaire
SCI, holding, société civile… : les bonnes structures juridiques ne sont pas réservées aux initiés – elles se choisissent en fonction de votre stratégie, pas l’inverse.
🏢 Structurer votre patrimoine professionnel
Choix du statut approprié, stratégie de rémunération, acquisition de vos locaux, gestion de la trésorerie excédentaire, gestion des risques spécifiques : les décisions d’un dirigeant ont un impact direct sur son patrimoine personnel. A chaque étape – construction, développement, transmission – un cadre de décision clair permet de mettre cet actif au service de vos projets de vie.
Nos solutions
Le Forfait DELTA PATRIMOINE
Le pilotage complet de votre stratégie patrimoniale
Soit environ 3 300 € la première année (bilan + 12 mois de suivi), puis 1 800 €/an les années suivantes.
Ce service fusionne l’ingénierie initiale et le suivi opérationnel, conçu pour les entrepreneurs, cadres, dirigeants et familles qui veulent gagner du temps, éviter les erreurs et déléguer la complexité technique tout en restant maîtres de leurs décisions.
Phase 1 – Le bilan patrimonial
- Définition de vos objectifs, projets et profil investisseur
- Cartographie complète de votre situation
- Audit 360° : civil, financier et fiscal
- Remise du Plan de Route avec plan d’action priorisé
Phase 2 – Le suivi
- Mise en œuvre opérationnelle des préconisations
- Réactivité prioritaire : réponse sous 48h maximum
- Vigilance trimestrielle et conseil de famille annuel
- Accompagnement à la déclaration de revenus
- -20% sur toutes les prestations hors abonnement
Consultation Patrimoniale
Un avis expert sur une problématique précise
Le format idéal pour débloquer une situation ou valider une décision avant de passer à l’action – sur l’une des 7 thématiques présentées ci-dessus.
- Un échange ciblé préparé en amont
- Analyse de votre situation sur ce point précis
- Recommandations concrètes et chiffrées
- Compte-rendu écrit à l’issue de l’entretien
Programme « Investisseur Autonome »
Apprendre à piloter seul votre patrimoine
Un coaching pédagogique pour vous donner les clés de l’investissement, sans dépendre d’un accompagnement continu.
- Séance 1 – Définir le cap : objectifs, horizon, profil de risque
- Séance 2 – Construire son portefeuille : de l’allocation d’actifs au choix des courtiers, en passant par le choix des enveloppes et des supports
- Séance 3 – Passer à l’action : mise en place et automatisation
Combien vous coûte réellement votre épargne ?
Comparaison à performance brute identique, sur la base des frais moyens du marché (France Assureurs 2025). Tous les paramètres sont modifiables.
Taux de frais (%)
Coût total sur la période
Capital net
DELTA PATRIMOINE
—
Capital net
Conseil non indépendant
—
Écart
en votre faveur
—
—
Simulation à titre illustratif, à performance brute identique entre les deux scénarios. Ne constitue pas un conseil en investissement ni une garantie de performance future.
Pourquoi mes clients choisissent de payer des honoraires
Transparence totale
Le prix est écrit noir sur blanc, sans frais cachés. Vous savez exactement ce que vous payez, pourquoi et pour quoi. Pas de bilan « gratuit », ni commission diluée dans la performance affichée et noyée dans les petites lignes d’un contrat de 30 pages.
Zéro conflit d’intérêts
Quand la rémunération dépend du produit, c’est une relation à trois, avec des intérêts qui peuvent diverger. Chez DELTA PATRIMOINE, c’est une relation à deux : vous et moi. Aucune rémunération d’un tiers. Pas d’incitation à proposer un produit plutôt qu’un autre.
Aucune corrélation avec votre patrimoine
Le prix de l’accompagnement est déterminé en amont et reste fixe. Plus vous gagnez, moins l’accompagnement coûte cher, en proportion. Vous êtes le client, pas le produit.
« Pourquoi ne proposez-vous pas le bilan seul, sans l’abonnement ? »
Après plus de 80 bilans réalisés, j’ai constaté que 80% des clients n’exécutent jamais totalement les recommandations : manque de temps, complexité technique, changements législatifs…
Résultat : un document stratégique qui prend la poussière sur une étagère.
Je ne vends pas des PowerPoint, je vous aide à atteindre vos objectifs. C’est pourquoi l’exécution et le suivi sont indissociables du diagnostic.
Si vous avez une question ciblée, la Consultation patrimoniale sera plus adaptée.
Comment se passe l’accompagnement ?
Diagnostic d’adéquation (45 min)
On valide ensemble la pertinence de mon intervention pour votre situation. Sans engagement, couvert par le secret professionnel.
Bilan Patrimonial Stratégique
Sur 4 à 6 semaines, 2 à 3 rendez-vous pour cartographier l’intégralité de vos actifs et clarifier vos objectifs à court, moyen et long terme.
Remise du Plan de Route
Document d’ingénierie complet (30 à 50 pages) qui détaille votre stratégie personnalisée et le plan d’action priorisé avec restitution commentée et réponses à vos questions.
Pilotage annuel
Mise en œuvre opérationnelle des préconisations avec vos autres conseils, points réguliers pour ajuster la trajectoire.